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[财经] 中华币骗局调查:名为虚拟货币实为网络传销

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发表于 11-17-2016 08:31 AM | 显示全部楼层 |阅读模式

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“中国第一虚拟货币!一年至少三倍回报!中国管理科学院主管!”

“10年后纸币将消失,数字货币的春天来了,你做好准备了吗?”

从今年二月份开始,“中华币”打着“中国人自己的虚拟货币”等旗号在网上宣传“发财梦”。一位“中华币”投资者说,短短几个月时间,“中华币”共发售了3800万枚,期间,单价从0.1美元涨到了3美元。投资者称,很多人都是在两美元左右买入,总销售金额估计有几亿元人民币。

“北京时间”(微信号:btime007)近日调查“中华币”运作模式,发现其非真正的虚拟货币,而是打着虚拟货币幌子发展下线、集资敛财的“网络传销”。11月14日,湖南常德警方表示,“中华币”所属的中兴同寿公司已经被常德警方查处,目前多个城市的警方也在对其调查。

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中兴同寿收款账户截图。 本文图片均为北京时间 图

造势:“中国第一虚拟货币”

近日,“北京时间”以“中华币”为关键词搜索,依然可以看到很多相关推广文章。“中国第一虚拟货币”、“中管院主管、国家大力扶持”、“快速回本三倍收益”、“打造民族品牌,实现中国梦”等口号十分吸引眼球。


“中华币”是今年二月份启动,据“北京时间”调查了解,中兴同寿(北京)生物科技有限公司和位于河南郑州的分公司负责运营“中华币”,项目主要在网络上进行传播,参与者来自全国各地。

“中华币”介绍材料宣称,“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿(北京)生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。

“中华币将是全球唯一的全世界可以流通的数字虚拟加密货币,可以在第三方金融交易平台上交流使用,可以在支付宝、银联消费。”

“北京时间”查找了虚拟货币领域权威网站CoinMarketCap的全球数字货币排行榜,榜单涵盖707个虚拟货币币种,并未出现“中华币”或类似英文译名字样的身影。

画饼:投资回报率三年六倍

无论“中华币”的故事是否足够有说服力,让多数投资者动心的是其号称三年至少六倍的回报率和上百万美元的动态奖励。

多位“中华币”会员向“北京时间”讲述了该项目的运作模式。“中华币”从今年2月4日开始发行,总量6000万枚。

推广人员称,免费向全球赠送3000万枚,另外3000万枚内部认购:一期500万枚,起始价0.1美金/枚;二期1000万枚,起价0.2美金/枚;三期1500万枚,起价0.5美金/枚,价格逐步上涨。

注册成为“中华币”会员即可购买中华币,门槛为一单500美元。中华币购买时以美元为计算单位,汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币。

多名投资者称,实际交易时使用人民币打款,会员把钱打给上家,上家再打给上家,最后打到中兴同寿郑州分公司的沈芹的账户上。

到账之后,会员的网络账户即显示充值数额。正式开盘之前,中华币只能买进不能交易。


每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天释放2%用于购买“中华币”,就是平台俗称的“返本”。

“中华币”的单价是每天浮动的,“中华币”会员、河北廊坊的农民老刘花费500美元买到了1358个“中华币”,他加入的时候一枚只卖0.15美元,后来一直涨到了3美元。比他晚一个多月加入的小叶,同样充值500美元,就只买到了220枚。

中华币的宣传材料中提到,三年保底六倍收益,推广人员在发展下线时承诺的收益更高,小叶听到的版本为“一年以后至少五十倍收益”。

除了静态返现,“中华币”还有丰厚的动态奖励模式,分为拓展奖、精英奖和交易奖。根据推广的单数和人数不同,分为星级(10级)、钻级(3级)和皇冠(3级)三个奖励等级。

其中,一星到六星拿拓展奖,拓展奖收入有两部分:日返增值金和一定比例的提成。

七星到大皇冠拿精英奖,除了拿层级提成,还可以按照团队达到的总业绩获得奖金:最高级别的大皇冠,可以发展30层,业绩奖高达750万美元(约合5151万元人民币)。

交易奖为下三代会员交易额的0.3%,只要有交易,就会产生奖励。

老刘推荐了两个朋友加入“中华币”,拿到了几十个“中华币”的奖励。

崩盘:开盘35元一枚 几天跌90%

今年五月份,“中华币”正式开盘,开盘价35元人民币一枚。交易平台被称为“中国市场交易所”,简称为中市所。

满怀希望的老刘等人原本打算大赚一笔。

但开盘才一个小时,价格就跌到了十元,接下来的几天更是跌到了两元。“买的时候一个币花了一两美元,现在只能卖两块钱人民币,跌的这么厉害,都在卖,也没人买了”。


接下来的时间里,“中华币”的价格继续下跌,一直跌到仅剩5毛钱。这期间,提现功能正常,但是多位投资者都表示不愿在当时卖出提现。

财经专栏作家肖磊认为,这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。

“前期制造稀缺,垄断供给,把价格越炒越高。一旦开始发售,购买者集中抛售套现,这时候价格自然迅速降低。”

更让会员们警惕的是,7月中旬起,“中华币”网站时开时停,一段时间后就再也打不开了。在微信群里,几个备注为中华币李总、中华币张总的“领导”一直让大家耐心等待,说保证不会出问题。但一旦有人提出要维权,就会被直接踢出群。

投资者称,中兴同寿公司向“中华币”会员公布的数据显示,共计发售了3800万枚“中华币”。发售期间,单价从0.1美元涨到了3美元。会员“昌凌”告诉“北京时间”,很多人都是在两美元左右的时候买入的,总销售金额估计至少有几亿元人民币。

调查:中管院称与其无关

“中华币”从兴起到被查,只用了短短半年时间。据“北京时间”调查了解,其宣传中提到的权威背景并非实情。

在中兴同寿的公司介绍中提到,中兴同寿(北京)生物科技有限公司由中国管理科学研究院主管。

老刘在今年二月份成为了“中华币”会员,“当时看到是中管院下属的、还有中华这样的名字,觉得是国家的项目,应该很靠谱。并且中兴同寿还有保健产品(注:凡是购买中华币的人,都能拿到一份该产品),是高科技的东西”。

“北京时间”致电中国管理科学研究院,工作人员称中管院与中兴同寿没有关系,也不会去管理虚拟货币。“我们是研究管理科学和交叉科学的,跟虚拟货币无关。”


今年6月20日,有媒体报道了中国管理科学研究院联合主办,中兴同寿(北京)生物科技有限公司等协办一次公益活动的发布会。11月16日,中管院工作人员告诉“北京时间”,经核实,一名员工应朋友之邀参加过中兴同寿的一次活动,但并未发言,且中途发现无关就离开了。

该工作人员称,现在社会上很多组织都在打着中管院旗号诈骗,中管院也有自己的法务部门在处理这类事情。

警方:正在立案侦查 即将移交法院

据多位中华币会员称,7月中旬,湖南常德警方以涉嫌传销对中兴同寿进行了查封。11月14日,“北京时间”致电湖南常德公安局非侦办(非国家工作人员侦查办公室),民警表示,目前警方正在对“中华币”和中兴同寿立案侦查,案件即将移交法院。民警称,目前全国有多个城市的警方都在调查此事。

工商注册资料显示,中兴同寿(北京)生物科技有限公司注册资金1555万,法人代表为沈芹,注册地址为海淀区清河育新小区南侧前屯路89号二层2023室,经营范围涵盖技术、文化、工程、教育咨询、投资管理等方面。

中兴同寿北京注册地位于是一个以居住为主的二层公寓,每层有七十多个房间,其中2023室是二楼的其中一间。公寓的工作人员称,这里可以注册公司,注册费用每年一万一,房租另算,根据面积不同每月大概两千到四千。

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中兴同寿北京公司注册地正典华源公寓。


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二层2023室(图右)挂着门帘。

中兴同寿(北京)生物科技有限公司河南分公司的法人和经营范围与北京公司一致。

目前,由于被警方查处,两家公司都已停业,租用的办公场地也已经被收回。

会员:部分投资者不相信被骗 有人继续投新项目

今年提请审议的民法总则草案中明确提到,要保护网络虚拟财产。财经专栏作家肖磊说,草案提到虚拟财产,针对的是规则透明公开、有独立技术的正规虚拟商品,而非由庄家单方面开盘控制、拉人头发展下线的山寨虚拟货币。

“许多山寨虚拟货币,都是打着创新的幌子,发展下线聚敛钱财,许以用户高额的回报,实则为传销骗局”,中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海说。

如今,在一个495成员的微信群里偶尔还会有会员询问最新进展,得到的答复都是耐心等待。会员小叶告诉“北京时间”,这样的群不下15个。

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“中华币”微信群里,会员询问最新进展。


务农为生的老刘,几年来大大小小投资了多个虚拟货币项目,总投资超过二十万元,期间多次遭遇关停或跑路,但他一直不认为自己被骗了。

一些投资者和老刘有同样的心态。

在等待中华币处理的过程中,老刘又发现了名为“云数贸”的新项目。聊天中,他不断强调自己网上看到的“云数贸”发展前景。“北京时间”查询发现,早在13年,一个名为“云数贸”的项目就曾因非法传销被查。

肖磊认为,很多投资者见证了当初比特币的疯狂上涨,有人在虚拟货币中也赚过钱,会盲目继续投资。投资失败后,往往归咎于自己的判断失误。武长海表示,投资者相关法律和金融知识教育缺失又急功近利,也是山寨虚拟货币传销频繁出现的一个原因。

专家:“中华币”实为网络传销 目前监管困难

2009年,虚拟货币——比特币诞生,其后的价格疯涨一度震惊世界。财经专栏作家肖磊告诉“北京时间”,比特币作为虚拟货币的代表,一方面是自身采取前沿技术,严格控制了供应量;另一方面经过几年发展,知名机构陆续参与,其市场接受度越来越高。

早在2013年,中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会等部委就公布了《关于防范比特币风险的通知》,意味着国家开始审视区块链数字货币所带来的金融风险。

近年来,国内开始大量出现打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例,目前曝光的已有百川币、马克币、贝塔币、暗黑币、华强币等十余种山寨“虚拟货币”。

武长海说,虚拟货币传销案例中,货币都是非恒量发行、单纯炒币、没有商业应用;服务器多数在境外,查处难度较大;到了返钱高峰期就直接关网跑路。

“对于网络传销的监管,一直存在很大的漏洞”,武长海认为,2005年11月起施行的《禁止传销条例》规定由工商局监管传销行为,但如今传销已经转移到了网络上,很多还带有明显的金融性质,给监管带来了很大困难。但法律并没有规定人民银行、银监会对网络传销有监管义务。

被称为“民间反传第一人”的李旭认为,网络传销难以监管还由于其跨地域、传播快、更隐秘等特点,导致取证更困难。另一方面,参与传销是违法行为,被查后涉案款物会被充公。所以部分参与者发现受骗后也不愿去举报,而是寻找上线私下解决。

当前网上宣传的虚拟数字货币真假难辨。肖磊建议,投资者提前做好功课、谨慎对待。

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发表于 11-17-2016 11:41 AM 来自美国米群网手机版 | 显示全部楼层
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发表于 11-18-2016 03:43 PM 来自美国米群网手机版 | 显示全部楼层
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